@Article{, title={مهام مراقب الامتثال في المصارف (دراسة مقارنة)}, author={طيف خالد علي and إبراهيم إسماعيل إبراهيم}, journal={Journal of University of Babylon مجلة جامعة بابل}, volume={27}, number={3}, pages={316-340}, year={2019}, abstract={That compliance monitor he administrator about censorship on bezel commitment the bank laws and systems and instruction compliance monitor prepare one banking supervision authorities through this hinged link between the bank and the center bank hinged link supply the center bank reports and information required to make sure you achieve the basic goal of establishing a compliance function it is a sure commitment the bank has laws and instructions issued by the central bank The compliance monitor shall perform various tasks that vary according to the direction to which he is responsible the functions of the compliance monitor shall be divided into the functions of the compliance monitor to wards the direction of the banking administration these functions shall be performed by the compliance auditor for the benefit of the board of directors and its executive management and the other departments of the bank to verify the compliance of all departments with the bank compliance with the direction of banking activities the banks carry out many activities that must be in accordance with the laws and regulations governing banking the bank s failure to comply with the laws when performing banking activities leads to the risk of non compliance those that have a negative impact on the bank may reach the degree of withdrawal of the banks license or bankruptcy.

أن مراقب الامتثال هو المسؤول عن الرقابة على مدى التزام المصرف بالقوانين والانظمة والتعليمات, فمراقب الامتثال يعد احد جهات الرقابة المصرفية وذلك من خلال تشكيله حلقة وصل بين المصرف والبنك المركزي فهو يزود البنك المركزي بالتقارير والمعلومات المطلوبة للتأكد من تحقيق الهدف الاساس من انشاء وظيفة مراقب الامتثال وهو التأكد من التزام المصرف بالقوانين والتعليمات الصادرة عن البنك المركزي.فهو يقوم بالعديد من المهام التي تختلف بحسب الجهة الموكل اليه بمهامها, فتقسم مهام مراقب الامتثال الى اولاً مهام مراقب الامتثال أتجاه الإدارة المصرفية وهذه المهام يقوم بها مراقب الامتثال لمصلحة مجلس الإدارة وإدارته العليا وباقي إدارات المصرف الاخرى للتحقق من امتثال جميع الإدارات في المصرف للقوانين والتعليمات, ثانياً مهام مراقب الامتثال أتجاه الأنشطة المصرفية, المعروف أن المصارف تقوم بالعديد من الأنشطة التي يجب أن تكون بموجب القوانين والتعليمات المنظمة للعمل المصرفي, فعدم امتثال المصرف للقوانين عند اداء الأنشطة المصرفية يؤدي الى مخاطر عدم الامتثال التي يكون لها اثر سلبي على المصرف قد يصل الى درجة سحب رخصة المصرف أو افلاسه.} }