TY - JOUR ID - TI - The Role of the Banking Sector in Supporting Entrepreneurship Arab countries as a model دور القطـــاع المصرفــــي فــي دعـــم ريـــادة الاعمــــــال الدول العربية انموذجاً AU - سعد الله محمد عبيد النعيمي AU - نوار كنعان الدباغ PY - 2021 VL - 1 IS - 2 SP - 91 EP - 112 JO - ACCOUNTING AND FINANCIAL SCIENCES JOURNAL مجلة العلوم المالية والمحاسبية SN - 27092852 AB - The research aims to review the most important intellectual trends framing the role of the banking sector in supporting entrepreneurship and explain its mechanism and transmission channels, in addition to exploring a quantitative model that is characterized by objectivity and the ability to diagnose the nature, size and direction of that role, using the methodologies of pooled regression (PRM), fixed effect (FEM) and random effect REM which are based on Balanced Panel Data for a sample of nine Arab countries for the period (2006-2017). The results of the assessment revealed the significance of the role that the banking sector plays in the Entrepreneurship Index for the Arab Group and throughout the study period through the participation of the two variables of bank credit granted to the private sector/GDP (BC), and net interest income / interest bearing assets (TD) in creating a negative impact. In the Entrepreneurship Index (ADU), against the positive impact of the variable of the banking sector / GDP (ASE) assets, which reflects the link between the banking sector’s role in supporting entrepreneurial activity with the idea of conditionality, which requires moving away from what is known as the phenomenon of financial replacement and directing part of the resources The investment of the banking sector towards entrepreneurial projects, based on the lack of funding, one of the most important obstacles facing entrepreneurship activity.

يهدف البحث الى استعراض اهم الاتجاهات الفكرية المؤطره لدور القطاع المصرفي في دعم ريادة الاعمال وتفسير ألية الدور الذي يمارسه وقنوات انتقاله, علاوة على استشراف أنموذج كمي يتصف بالموضوعية والقدرة على تشخيص طبيعة وحجم واتجاه ذلك الدور، باستخدام مناهج الانحدار التجميعي (PRM) والاثر الثابت (FEM)والاثر العشوائي(REM) المستندة الى البيانات المزدوجة المتوازنة (Balanced Panel Data) لعينة متكونه من تسعة دول عربية وللمدة (2006-2017). وقد أفصحت نتائج التقدير عن معنوية الدور الذي يمارسه القطاع المصرفي في مؤشر ريادة الاعمال لمجموعة الدول العربية وطوال فترة الدراسة عبر اشتراك متغيري الائتمان المصرفي الممنوح للقطاع الخاص/GDP(BC), وصافي ايرادات الفائدة/الموجودات التي تحمل فائدة(TD) في احــــداث التأثير السلبــــي في مؤشـــــــر ريادة الاعمال(ADU)، مقابل الاثر الايجابي لمتغير موجودات القطاع المصرفي/GDP(ASE), وهو ما يعكس ارتباط دور القطاع المصرفي في دعم نشاط ريادة الاعمال بفكرة المشروطة، الامر الذي يتطلب الابتعاد عن ما يعرف بظاهرة الاستبدال المالي وتوجيه جزء من الموارد الاستثمارية للقطاع المصرفي باتجاه المشاريع الريادية, انطلاقاً من عد التمويل أحد اهم العقبات المهمة التي تواجه نشاط ريادة الأعمال. ER -