research centers


Search results: Found 6

Listing 1 - 6 of 6
Sort by

Article
غسل الأموال آثارها الاقتصادية والاجتماعية وموقف الشريعة منها

Author: الدكتور أركان حيدر عمر الصالحي
Journal: tikrit university journal for sientific asslmic مجلة جامعة تكريت للعلوم الاسلامية ISSN: 11592073 Year: 2013 Issue: 14 Pages: 55-97
Publisher: Tikrit University جامعة تكريت

Loading...
Loading...
Abstract

المقدمة الحمد لله رب العالمين والصلاة والسلام على المبعوث رحمة للعاملين سيدنا محمد وعلى آله وصحبه أجمعين، وبعد: فإن النظام الاقتصادي من أهم الأنظمة المؤسساتية التي تنبثق عن تطبيق الواقعية التنموية، وتجسيد منظومته المؤسسية في واقع الحياة الإنسانية. وتنبع أهمية دراسته من كونها الوسيلة الفعالة لرفع مستويات الأداء التي تتطلبها عمليات التغيير الجذري، والإصلاح الشامل لتحقيق أهداف التنمية، وتجسيد أولوياتها، وربط حركية النشاط الاقتصادي والاجتماعي بالضوابط الأخلاقية بصورة تساعد على أسلمة الحياة الاقتصادية والاجتماعية، والارتقاء بمستويات الأداء الاقتصادي لتجاوز أوضاع التخلف الحالية وأشكال الفساد المرتبطة بها، ومن ضمنها جريمة غسل الأموال. وكذلك جريمة غسل الأموال كجريمة مستحدثة تصاعدت أنشطتها في العقدين الأخيرين بشكل ينذر بالخطر مستغلة التطورات الهائلة في الاتصالات، وسهولة انتقال رؤوس الأموال والسلع والأشخاص نظرا للتقدم العلمي السريع في وسائل النقل، والسياحة، والتدفق العالمي للسلع والخدمات من خلال البلدان المتعددة والمختلفة، مما ينتج عن ذلك الأطباق الكامل على الاقتصاد بكل جزئية من جزئياته والأموال تدور بيد القوى الإجرامية الدولية، والتي بدورها تحارب القوة الخيرة التي تعمر أرض الله  بالحلال الطيب الطاهر، فالاقتصاد جاء لوضع الخطى الصحيحة الواضحة لعمارة أرض الله  ومن خلاله يتحقق عبادة الله  وبدوره ينتج الاستقرار للمجتمع، ومحاربة الفساد والإفساد وكل وسيلة من وسائله، ولقد سلطت الضوء على عملية غسل الأموال والآثار الاقتصادية والاجتماعية وموقف الشريعة الإسلامية منها وذلك من خلال:المبحث الأول : مفهوم غسل الأموال،وفيه مطلبين المطلب الأول: تعريف غسل الأموال المطلب الثاني: نشأة عملية غسل الأموال المبحث الثاني : الآثار الاقتصادية والاجتماعية لعملية غسل الأموال ،ويحتوي على مطلبينالمطلب الأول :الآثار الاقتصادية لعملية غسل الأموالالمطلب الثاني : الآثار الاجتماعية لعملية غسل الأموال المبحث الثالث : موقف الشريعة من عملية غسل الأموال ،وفيه ثلاث مطالبالمطلب الأول :الأخذ بما شرعه الله  لعباده المطلب الثاني :القضاء على أصول الفساد الماليالمطلب الثالث :كيفية معالجة الفساد، ومن ثم خاتمة للبحث ونتائجه


Article
انعكاسات غسل الأموال على تمويل التنمية في الدول النامية

Author: الدكتور خبابه عبدالله
Journal: Journal of Baghdad College of Economic sciences University مجلة كلية بغداد للعلوم الاقتصادية الجامعة ISSN: 2072778X Year: 2013 Issue: 36 Pages: 115-138
Publisher: Baghdad College of Economic Sciences كلية بغداد للعلوم الاقتصادية

Loading...
Loading...
Abstract

Funds form the backbone of the national economy, and mainstay of modern life. Its safety is an essential factor for the political and social life stability, where profit prevails, regardless of its origin or the loyalty of its activities, leading to the adoption of illegal attempt to change the status of these funds pretending as if they originated from a legitimate source, which is known as "money laundering». What is the impact of the money laundering phenomenon on the economies of developing countries?

تشكل الأموال عصب الاقتصاد الوطني ، وعماد الحياة المعاصرة ، ويعتبر سلامته عامل أساسي في استقرار الحياة السياسية والاجتماعية ، حيث أصبح هاجس الربح سائدا بغض النظر عن مصدره أو مشروعية أنشطته . مما أدى إلى تبني طرق غير شرعية تسعى لتغيير صفة هذه الأموال ، لتظهر كما لو نشأت أصلا من مصدر مشروع ،وهو ما يعرف ب" غسيل الأموال" أو تبييض الأموال . وعلية سنحاول الإجابة على التساؤل الآتي :"مامدى تأثير ظاهرة غسل الأموال على اقتصاديات الدول النامية؟"


Article
Money Laundering and its Legal foundations And the fundamentals of crime against it
غسل الأموال وأسسها القانونية وأصول الجريمة ضدها

Loading...
Loading...
Abstract

Time lapse and the advancement of material resources sometimes make some crimes for the first time. Money laundering or money Cleansing is one of the crimes that have occurred since the last few decades. Because of the crime of organized crime and the harmful effects of money laundering on society and on humanity, It is impossible to abandon the perpetrators on the pretext that they have not been guilty of crime in the past Rather, the justice system should provide new laws and regulations to prevent, prosecute and punish criminals. As some people have thought It cannot be said that money laundering is not a crime, The principle of innocence is enforced against the perpetrators. Instead, it should But because of the importance of the effects of crime and the need to combat it The presumption of criminality replaces the presumption of innocence. The purpose of this article is to familiarize with the legal and law principles of combating money laundering. By reviewing and interpreting Islamic laws and regulations, it is possible to deduce the sanctity of this crime by reference to discovered Strong juridical foundations such as Qur'anic verses, hadiths, jurisprudential rules And fundamental issues such as rectifying or isolating the effective cause.

في بعض الأحيان، يحدث انقضاء الوقت والنهوض بالموارد المادية بعض الجرائم للمرة الأولى. غسل الأموال أو المال يعتبر التطهير إحدى الجرائم التي حدثت منذ العقود القليلة الماضية. وبسبب جريمة الجريمة المنظمة والآثار الضارة لغسل الأموال على المجتمع والبشرية، من المستحيل التخلي عن الجناة بذريعة أنهم لم يكونوا مذنبين بالجريمة في الماضي، فالنظام القضائي يجب أن يوفر قوانين جديدة والأنظمة لمنع ومقاضاة ومعاقبة المجرمين. كما يعتقد البعض أنه لا يمكن القول إن غسل الأموال ليس جريمة، يتم تطبيق مبدأ البراءة ضد الجناة. بدلا من ذلك، ولكن بسبب أهمية آثار الجريمة والحاجة إلى مكافحتها يجب الاستعاضة عن دليل القناعة بمبدأ البراءة. الغرض من هذه المقالة هو الإلمام بالمبادئ الفقهیة والقانونية لمكافحة غسل الأموال. من خلال مراجعة وتفسير القوانين والأنظمة الإسلامية، يمكن استنتاج قدسية هذه الجريمة بالإشارة إلى أسس قضائية قوية مكتوبة مثل الآيات القرآنية، الأحاديث، القواعد الفقهية والقضايا الأساسية مثل تنقیح المناط.


Article
The Legal Basis of Criminalization of The money laundering
الأسس القانونية لتجريم غسل الأموال

Journal: journal of legal sciences مجلة العلوم القانونية ISSN: 2070027X , 2663581X Year: 2013 Volume: 28 Issue: 1 Pages: 1-114
Publisher: Baghdad University جامعة بغداد

Loading...
Loading...
Abstract

Throughout the development noticed in whole world regarding all fields of life especially the electronic technical field , criminal actions have been emerged with economical ,social ,political moral, and religious targets which are considered a form of organized criminality. Therefore , the necessity requires to cut off the relation between the money of the criminals and its illegal resource by real and unreal legal actions which enable them to control the legal economy and the whole society , such actions described as (money laundering ). Therefore, due to the gravity of such action and its passive reflects on the social and economical fields internationally , regionally and locally, the legislator has criminalized such actions depending on the criminalizing policy with philosophical and legal basis for such levels (internationally , regionally and locally).

في ظل التطور الذي يشهده العالم في جميع مجالات الحياة وبخاصة في المجال التكنلوجي الاليكتروني برزت انشطة اجرامية تنطوي على خطورة كبيرة ذات ابعاد اقتصادية واجتماعية وسياسية واخلاقية ودينية والتي تدخل في اطار الاجرام المنظم. وقد دعت الحاجة الى قطع الصلة بين اموال المجرمين ومصدرها غير المشروع من خلال عمليات مشروعة ( حقيقية أو وهمية ) والتي من خلالها يتمكن هؤلاء المجرمون التحكم في الاقتصاد المشروع والاستئساد على ابناء المجتمع, وتوصف هذه العمليات بغسل الأموال القذرة ( تبييض الاموال او تطهيرها ) .وبالنظر الى الخطورة الكبيرة لهذه العمليات لما لها من انعكاسات سلبية على الواقع الاجتماعي والاقتصادي على المستوى الدولي والاقليمي والمحلي , دأب المشرع على المستويات الثلاث تجريمها منطلقا بسياسة التجريم من اسس معينة يمكن تأصيل هذه الاسس الى أسس فلسفية وأسس قانونية على الصعيد الدولي والاقليمي والمحلي


Article
Types of banking supervision of money laundering methods (A Comparative Study)
أنواع الرقابة المصرفية على أساليب غسل الأموال (دراسة مقارنة)

Loading...
Loading...
Abstract

The banks active role in social and economic life, Also banks have vital part in national prosperity because it represent a main center for credit and for funding commercial projects and public services for all members of society.The crime of money laundering is one of the most important and dangerous modern crimes which implies a lot of real and risky challenges because it has an obvious negative effects in the global and international economy and this effect has been shown to be different from one country to another according to the efficiency of the prophylactic measures which has been depended by a given country. And took the money laundering process of expansion and exploited banks to pass the money is legitimate, especially banks in countries where banking weaken monitoring of suspicious transactions. The Money laundering take many forms, some of them related to banks, like guarantee loans , Documentary letter of credit, banks accounts. Other forms are non-banks related, like using stock exchange markets and shell companies or through opening accounts and transferred money by electronic means to avoid detection by authorities . So Bank monitoring divided in two types: internal monitoring commence by bank boards of of administration or any entity have authorization by bank to do so External monitoring execute by other authorities like central bank and external accounts oversight .

إن للمصارف دور فعال في الحياة الأجتماعية والأقتصادية , بالإضافة لدورها المهم في التنمية الوطنية بوصفها مركزاً أساسياً للائتمان وتمويل المشاريع التجارية والخدمية المختلفة التي تعود بالنفع على المجتمع .وتعد عملية غسل الأموال واحدة من الممارسات غير المشروعة والأكثر خطورة لأنها تنطوي على العديد من الآثار السلبية الواضحة على الأقتصاد الوطني ,و أن هذه الآثار تتباين من بلد إلى آخر وفقاً للإجراءات الرقابية التي تعتمدها, وأخذت عملية غسل الأموال بالتوسع وأستغلت المصارف في تمرير أموالها غير المشروعة , بالإخص المصارف في البلدان التي تضعف فيها الرقابة المصرفية على العمليات المشبوهة. وقد تم أستخدام أساليب متنوعة في غسل الأموال أحياناً تكون مصرفية كأستعمال القروض المضمونة والأعتمادات المستندية والحسابات المصرفية , وأحياناً أخرى تكون غير مصرفية تتمثل بأسواق المال وشركات الواجهة , فضلاً عن أستخدام الأساليب الإلكترونية في إيداع وتحويل الأموال نظراً لسهولتها وصعوبة فرض الرقابة عليها من قبل الجهات المختصة . وعليه تنقسم الرقابة إلى نوعين , يتمثل النوع الأول بالرقابة المصرفية الداخلية والتي تمارس من قبل مجلس إدارة المصرف ومن يخوله ممارسة الرقابة والتدقيق في المصرف , والنوع الثاني يتمثل بالرقابة الخارجية التي تضطلع بها جهات خارجية كالبنك المركزي ومراجع الحسابات الخارجي .


Article
المعالجة التشريعية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب في سوق الأوراق المالية (دراسة مقارنة)

Author: سماح حسين علي
Journal: Journal of University of Babylon مجلة جامعة بابل ISSN: 19920652 23128135 Year: 2017 Volume: 25 Issue: 2 Pages: 545-581
Publisher: Babylon University جامعة بابل

Loading...
Loading...
Abstract

The process of money laundering and terrorist financing in the stock market of illegal practices that have contributed to a number of factors for its location, but the seriousness of dealing in the stock market and to prevent the exploitation of this activity, or to exploit licensed to work in those who are in contact with customersWe find that the anti-money laundering and terrorist financing in the stock market legislation committed these authorities to take a number of requirements to Anti- money laundering and terrorist financing. This came to our search marked (legislative treatment to Anti- money laundering and terrorist financing in the stock market)As comparative study with all of the US legislation, which became aware of the seriousness of the funds and the financing of terrorism wash after the events / 11 / September / 2001 and which resulted in the issuance of (PATRIOT ACT 2001) , and the legislation of Kuwait of the instructions of the Capital Markets Authority (2) for the year 2015 on anti-money laundering and the financing of terrorism, for the purpose of shedding light on the position of this legislation, and compare it with what is happening in Iraq Stock Exchange.

تعد عملية غسل الأموال و تمويل الإرهاب في سوق الأوراق المالية من الممارسات غير المشروعة التي ساهمت عدة عوامل لاستشرائها , ولخطورة التعامل في سوق الأوراق المالية ولمنع استغلال هذا النشاط ,أو استغلال الجهات المرخصة للعمل فيه والتي تكون في حالة تماس مع العملاء , نجد أن التشريعات الخاصة بمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب في سوق الأوراق المالية ألزمت تلك الجهات باتخاذ جملة من المتطلبات لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب . لذلك جاء بحثنا الموسوم ب(المعالجة التشريعية لمكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب في سوق الأوراق المالية) بوصفه دراسة مقارنة مع كل من التشريعات الأمريكية التي تنبهت إلى خطورة غسل الأموال و تمويل الإرهاب بعد أحداث /11/أيلول /2001 و التي ترتب عليها إصدار قانون بيتريّت الأمريكي لسنة 2001, والتشريع الكويتي المتمثل بتعليمات هيئة أسواق المال رقم(2) لسنة2015 بشأن مكافحة غسل الأموال و تمويل الإرهاب , لغرض إلقاء الضوء على موقف هذه التشريعات ,و مقارنته مع ما يجري في سوق العراق للأوراق المالية .

Listing 1 - 6 of 6
Sort by
Narrow your search

Resource type

article (6)


Language

Arabic (4)

Arabic and English (1)

English (1)


Year
From To Submit

2019 (1)

2017 (2)

2013 (3)